【配当金生活】オリックス株への投資の是非について考えてみた

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日本株に投資をしたいけど、どの株に投資をしたら分からないというあなた。

配当性向30%、配当利回り4.7%超えのオリックス株に配当金目当てで投資をするのはありか?なしか?

当ブログを読むことで、オリックス株に投資をするかどうかの考え方が分かり、オリックス株を理解して投資することが出来ます。

オリックス株への投資はありかなしか?

結論

まず結論はなしです。理由は下記2点です。

  • 株主優待品が魅力的だが、営業費用売り上げ比率が1.15倍以下。
  • ROEの低さ、自己資本比率の低さが目立ち増配がこのまま続くとは限らない

ここからオリックス株について、私がどのように投資判断を下したかお伝えします。

オリックス株とは?

オリックスとは下記事業を運営している会社です。メインの事業は金融業です。銘柄コードは8591です。

  • 法人向け金融サービス
  • 環境エネルギーサービス
  • 不動産関連サービス
  • 海外向け金融サービス
  • 自動車関連サービス
  • 個人向け金融サービス

オリックスの業績推移

下記に示す通り、売上高が2862771百万円、営業利益が336195百万円、営業利益率が11.7%と10%超えです。こちらには載せていませんが、オリックスは50年連続で黒字計上している会社で国内企業の純利益ランキングでも21位にランクインしています。

オリックスは配当金を増額しており、10円毎に増額していますね。100株保有で6600円の配当金を得る事が出来ます。税引き後は6600*0.2=5280円です。オリックスの株価は1567円ですので156700円で6600円の配当金が入ります。

割安株の見つけ方でも紹介させて頂いたように企業の成長性を測る指標の一つとして、営業費用売り上げ比率という指標が有ります。

この指標は営業費用1円あたりの売り上げ高を示す指標です。営業費用とは売り上げ高から営業利益を引いた値になります。オリックスの場合は、2862771百万-336195百万=2526576百万です。売上高営業費用売り上げ比率は、2862771百万/2526576百万=1.13%です。

【株式投資】割安株を20分で見つける方法

この指標が1.15%を超えていると成長株の条件に当てはまります。オリックスの営業費用売り上げ比率は、2215972百万/1654708百万=1.13%なので条件は満たしていません。この売り上げ費用営業比率は利益成長率ともいい、1年で1.13%の利益成長率を誇るとも言えます。

日本の東証一部上場企業の平均値が1.05~1.10%なのでこの時点で他の日本株には勝てています。売り上げ費用営業比率で言うと日本企業の平均値ですね。

オリックスの業績については、下記リンクを参照するとより深く知ることができます。

https://www.orix.co.jp/grp/company/about/summary/

オリックス株は割安かどうか?

オリックス株のPERは業種平均と比較すると、7%もPERの値が低いことがわかります。指標だけで見れば割安と言えます。好業績を出せば株価が更に上がる可能性があります。

オリックス株の収益性は?

オリックス株の収益性はROEの値で見ると11%とそれほど高くありません。連続増配には期待しない方が良いかもしれません。

オリックス株の財務の健全性は?

財務の健全性を判断するには自己資本比率が30%を超えているかどうかが一つの目安ですが、自己資本比率は23.4%ですね。自己資本比率が30%以下と言う事は借入金が多い事を意味するので、事業が不調になると配当金の減配も考えられます。

四季報のデータを見ると、自己資本2,897,074百万円に対して有利子負債は4,495,771百万円と自己資本の額を上回っています。

配当金が貰える企業に拘る意味とは?

オリックス株を買う人は配当利回り狙いで購入する方が多いです。オリックスの配当利回りは4.7%です。多くの投資家が配当金に拘る意味は、配当金の再配当によって、資産が増える速度が変わるということです。

例えば、配当金が0の企業に投資をすると、キャピタルゲインでの値上がり益でしか、儲けを出す事は出来ません。つまり、儲けを出すチャンスが限られてしまうということです。ですので、配当金を出す企業に投資をすることで、得られる利益を確実に得ることが出来ます。

配当金3%の株の回収期間は?

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例えば、配当金が3%の株の回収期間は、配当利回りに0.69をかけた期間が回収期間になります。つまり、23年が回収期間になります。なお、オリックスに投資をした場合は、回収期間が1.6倍短縮されるので、14.3年が回収期間です。

配当金が3%の株に投資をすると、23年もかかるのかと思われたあなた。増配株を買う事で、この回収期間は更に短縮されます。例えば、僕の場合は米国株投資をしており、KO(コカコーラ)、ABBV、PGといった営業C/Fが2桁、なおかつ連続増配株に投資をしています。

つまり、連続増配株でなおかつ本業の儲けを示す営業C/Fの値を確認しておけば良いのです。

オリックスの株主優待品は?

オリックスの株主優待品はカタログギフト:5000円分です。100株保有で入手する事が出来ます。

オリックスには株主優待カードもあり、100株以上保有の株主に送付されます。この株主優待カードはオリックスグループが提供するサービスを割引価格で利用する事が出来ます。

オリックスは旅行、レンタカー、宿泊施設などのサービスを提供しているので株主優待を使ってオリックスのサービスを利用するとお得になります。

配当金が長期的な視野で貰える企業に投資するには?

配当金が長期的な視野で貰える企業に投資するには、下記の2通りがあります。下記の2通りの中で、今回は日本株に着目する方法を解説します。アメリカ株について興味がある方はそちらを参考にしてください。

  • 日本株で配当が長期的な視野で貰える企業に投資する

現在、日本株には配当金の金額が年率3%を超える銘柄が存在します。JTや日産自動車が年率3%です。年率5%の株式の配当に再投資すると、20年後には2.65倍になります。JTに関しては下記記事で紹介しています。

【配当金生活】JT株への投資の是非について考えてみた

  • 米国株で連続増配を行っている企業に投資する

現在僕がメインで行っている投資はこちらです。日本株に比べて米国株は株主優先の風潮が強く、業績が悪くなっても配当金を減配することはほとんどありません。営業利益率が2桁以上、なおかつ配当金を継続的に出している米国株に投資する事が不労所得構築には楽です。

興味がある方は以下記事を参考にしてください。

【株式投資】アメリカ株における配当金、買い方の話

【株式投資】アメリカ株に投資するなら、生活必需品セクター

オリックスは成長株なのか?配当を増配する成長株の見つけ方とは?

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配当を増配する成長株の見つけ方は下記3点を満たしていれば良いと個人的には考えています。

  • 営業費用売り上げ比率が1.15倍以上

営業費用売り上げ比率をご存知ない方もいるかもしれませんが、売り上げの総費用を営業費用で割った数値のことで、この数値は、営業費用1円あたりの売り上げを示しています。つまり、以下に効率良く、営業をかけて利益を上げる事が出来ているかという指標になるのです。

1.15という値を基準とするのは、日本の上場企業の営業費用売り上げ比率が1.05~1.10倍だからです。2018年のデータを元に、オリックスの営業費用売り上げ比率を計算したところ、1.13倍です。この基準には未達です。

  • 配当性向が5割以上

企業が得た利益のうち、どれだけの額を配当金として分配するのかを示す値である配当性向に着目するのも大事です。ここでは、配当性向が50%以上であれば合格とします。一般的に日本の上場企業の配当性向は3割です。オリックスの配当性向は30%です。なのでこの基準は未達です。

  • 提供する商品、サービスが永続的である、今後数年間は増収基調が期待出来る

その企業の提供する商品、サービスが永続的であるかどうかが大事です。金融サービスは永続的でしょうが、他にも競合が多い事から事業の優位性は強くないでしょう

オリックス株の株価チャートは?

オリックスの株価チャートは以下です。現在の株価は1678円と右肩上がりです。

証券口座開設の方法

それでは、株式を売買するために、証券口座を解説しましょう。ネット証券会社の種類はどれを選ぶのが良いか?でいうと、僕のオススメはマネックス証券、SBI証券、松井証券の3社です。楽天カードや、楽天モバイル、楽天トラベル等の楽天サービスを用いている方は楽天証券に口座開設しても良いですね。

メリット デメリット 紹介ホームページ
マネックス証券

圧倒的な情報量、操作抜群ツールを提供しているネット証券です!また、サポートも厚いので株初心者には特におすすめです!

僕はマネックス証券をメインで使っています。

口座開設は無料

ベトナム株やアジア圏の株が取引出来ない。  
SBI証券

2018年のオリコンランキングで史上初の11回目となる総合1位を獲得した口座開設数No.1のネット証券最大手です!

1日の約定代金合計10万円以下の手数料が0円になりました!

口座開設は無料

なし。使いやすさ抜群。
松井証券

1日の株式約定代金合計10万円以下なら手数料無料で、IPOは申し込み金が不要となったのでまさに株初心者のためにあるような証券会社です!

口座開設は無料

 なし。使いやすさ抜群。  

上記のいずれかの口座を開設したら、証券口座にログインしましょう!

投資の始め方が分からない、そんなあなたに

もっと投資について知りたいよと思った方はファイナンシャルアカデミーが主催するセミナーに行くのが良いと思います。ファイナンシャルアカデミーでは下記を無料で学ぶことが出来ます。

  • 不動産投資
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  • 将来のマネープランも含めた節約術

参加は無料なので、一度参加してみると概要がつかめます。僕もファイナンシャルアカデミーのセミナーに参加しました。

ファイナンシャルアカデミーは普通のセミナーですし、金融関係の会社とは関係なく、独立した法人なので、その場で金融商品を押し売りされるなんて事もありません。お金に不安がある方にとって、一度でも行ってみるといいセミナーの概要になっています。

一回でも行ってみると、色々お得な情報が聞けるので、足を運ぶ事をオススメします。

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まとめ

オリックス株へ投資するかどうかについて、解説しました。以下を頭に入れて、オリックス株への投資を決めましょう。

  • オリックス株とは?
  • 株式投資における利益の出し方
  • 配当金が貰える企業に拘る意味とは?
  • 配当金3%の株の回収期間は?
  • 配当金が長期的な視野で貰える企業に投資するには?
  • 株式投資におけるリスクとは?
  • 配当を増配する成長株の見つけ方とは?
  • 証券口座開設の方法
  • 口座を作る時の注意事項
  • 投資の始め方が分からない場合はファイナンシャルアカデミーのセミナーに参加する。

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