【配当金生活】JT株への投資の是非について考えてみた

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最近株価が下がり気味のJT株。配当性向 60%、配当利回り6%超えのJT株に配当金目当てで投資をするのはありか?なしか?

当ブログを読むことで、JT株投資をするかどうかの考え方が分かり、JT株を理解して投資することが出来ます。

JT株への投資はありかなしか?

結論

まず結論はありです。理由は下記2点です。

  • JT株への投資は10年以上の保有を目的とするなら、投資資金を回収出来るのであり。
  • 売り上げ高営業比率も1.33倍あるので、利益は出せる体質なので、今すぐ倒産するような企業ではない。

ここからJT株について、私がどのように投資判断を下したかお伝えします。

JT株とは?

JTとは日本タバコ産業の略で、東証一部上場している大手タバコメーカーです。銘柄コードは2914です。僕自身はタバコは吸わないのですが、株としては興味があるので色々調べてみました。

JTの業績推移

下記に示す通り、売上高が2215972百万円、営業利益が564984百万円、営業利益率が25%。

さらに、割安株の見つけ方でも紹介させて頂いたように企業の成長性を測る指標の一つとして、営業費用売り上げ比率という指標が有ります。

この指標は営業費用1円あたりの売り上げ高を示す指標です。ちなみに営業費用とは売り上げ高から営業利益を引いた値になります。JTの場合は、2215972百万-564984百万=1654708百万です。

売上高営業費用売り上げ比率は、2215972百万/1654708百万=1.33%です。

【株式投資】割安株を20分で見つける方法

ちなみにこの指標が1.15%を超えていると成長株の条件に当てはまります。JTの営業費用売り上げ比率は、2215972百万/1654708百万=1.33%なので条件は満たしています。ちなみに更にかみ砕いていうと、この売り上げ費用営業比率は利益成長率ともいい、1年で1.33%の利益成長率を誇るとも言えます。

ちなみに日本の東証一部上場企業の平均値が1.05~1.10%なのでこの時点で他の日本株には勝てています。更に1.15%以上となると全体の15%です。営業効率が良い企業なので、安定した銘柄と言えますね。

JTの業績については、下記リンクを参照するとより深く知ることができます。

JT株は割安かどうか?

JT株のPERは業種平均と比較すると、20%もPERの値が低いことがわかります。指標だけで見れば割安と言えるのではないでしょうか。配当利回りも6.23%と他の企業を圧倒しています。

JT株の財務の健全性は?

財務の健全性を判断するには自己資本比率が30%を超えているかどうかが一つの目安ですが、自己資本比率は45.2%ですね。高い値とは言えないものの、条件は満たしています。

配当金が貰える企業に拘る意味とは?

ちなみにJT株を買う人は配当利回り狙いで購入する方が多いです。株式投資で配当金が貰える企業に拘る意味は、再配当によって、資産が増える速度が変わるということです。

例えば、配当金が0の企業に投資をすると、キャピタルゲインでの値上がり益でしか、儲けを出す事は出来ません。つまり、儲けを出すチャンスが限られてしまうということです。ですので、配当金を出す企業に投資をすることで、得られる利益を確実に得ることが大事になります。

配当金3%の株の回収期間は?

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例えば、配当金が3%の株の回収期間は、配当利回りに0.69をかけた期間が回収期間になります。つまり、23年が回収期間になります。なお、JTに投資をした場合は、回収期間が2倍短縮されるので、11.5年が回収期間です。

配当金が3%の株に投資をすると、23年もかかるのかと思われたあなた。増配株を買う事で、この回収期間は更に短縮されます。例えば、僕の場合はKO(コカコーラ)、ABBV、PGといった営業CFが2桁、なおかつ連続増配株に投資をしています。

なお、参考までに以下に数値を上げておきます。つまり、営業C/Fが2桁なので本業は盤石の数字で、連続増配年数も40年以上なので、これらの株に投資をするだけで、簡単に元が取れてしまうということです。

  • KOは営業C/Fは22.59%、連続増配年数は54年
  • PGは営業C/Fは20.66%、連続増配年数は60年
  • ABBVは営業C/Fは27.89%、連続増配年数は44年

【米国株投資】ABBV株について調べてみた

【株式投資】米国株で大人気のコカコーラ株について調べてみた

【株式投資】米国株で大人気のP&G株について調べてみた

配当金が長期的な視野で貰える企業に投資するには?

配当金が長期的な視野で貰える企業に投資するには、下記の2通りがあります。下記の2通りの中で、今回は日本株に着目する方法を解説します。アメリカ株について興味がある方はそちらを参考にしてください。

  • 日本株で配当が長期的な視野で貰える企業に投資する

現在、日本株には配当金の金額が年率3%を超える銘柄が存在します。JTや日産自動車が年率3%です。年率5%の株式の配当に再投資すると、20年後には2.65倍になります。

  • 米国株で連続増配を行っている企業に投資する

現在僕がメインで行っている投資はこちらです。日本株に比べて米国株は株主優先の風潮が強く、業績が悪くなっても配当金を減配することはほとんどありません。営業利益率が2桁以上、なおかつ配当金を継続的に出している米国株に投資する事が不労所得構築には楽です。

興味がある方は以下記事を参考にしてください。

【株式投資】アメリカ株における配当金、買い方の話

【株式投資】アメリカ株に投資するなら、生活必需品セクター

JTは成長株なのか?配当を増配する成長株の見つけ方とは?

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配当を増配する成長株の見つけ方は下記3点を満たしていれば良いと個人的には考えています。

  • 営業費用売り上げ比率が1.15倍以上

営業費用売り上げ比率をご存知ない方もいるかもしれませんが、売り上げの総費用を営業費用で割った数値のことで、この数値は、営業費用1円あたりの売り上げを示しています。つまり、以下に効率良く、営業をかけて利益を上げる事が出来ているかという指標になるのです。

ちなみに1.15という値を基準とするのは、日本の上場企業の営業費用売り上げ比率が1.05~1.10倍だからです。ちなみに2018年のデータを元に、JTの営業費用売り上げ比率を計算したところ、1.33倍です。この基準には合格です。

  • 配当性向が5割以上

企業が得た利益のうち、どれだけの額を配当金として分配するのかを示す値である配当性向に着目するのも大事です。ここでは、配当性向が5割以上であれば合格とします。一般的に日本の上場企業の配当性向は3割です。

JTの配当性向は6割を超えているので、この基準にも合格です。

  • 提供する商品、サービスが永続的である、今後数年間は増収基調が期待出来る

その企業の提供する商品、サービスが永続的であるかどうかが大事です。例えば、ディズニーランド、丸の内のオフィスは20年後も存在するサービスですよね。長期で投資をするには、こうした企業に投資をするのが、欠かせません。

加熱式タバコに関しては、世界で人気が衰えてきている事もあり、売り上げ高は減少していきます。タバコ自体が完全になくなるかというと、完全にはなくならないので、まだまだ利益をあげる事は出来ますが、今後の株価や経営手法には着目して投資を行った方が良さそうです。

JT株の株価チャートは?

JTは先ほども挙げた通り、加熱式タバコの売り上げが不振であることから株価は右肩下がりの傾向です。これは直近の2年スパンです。配当利回りが6%の株は回収期間が11.5年なので、10年以上の長期投資を見据えている方には良い株ではないでしょうか。

営業利益率や営業利益売り上げ比率も良い値なので、今すぐ潰れて株価暴落なんてことはなさそうです。

証券口座開設の方法

それでは、株式を売買するために、証券口座を解説しましょう。ネット証券会社の種類はどれを選ぶのが良いか?でいうと、僕のオススメはマネックス証券、SBI証券、松井証券の3社です。楽天カードや、楽天モバイル、楽天トラベル等の楽天サービスを用いている方は楽天証券に口座開設しても良いですね。

メリット デメリット 紹介ホームページ
マネックス証券

圧倒的な情報量、操作抜群ツールを提供しているネット証券です!また、サポートも厚いので株初心者には特におすすめです!

僕はマネックス証券をメインで使っています。

口座開設は無料

ベトナム株やアジア圏の株が取引出来ない。  
SBI証券

2018年のオリコンランキングで史上初の11回目となる総合1位を獲得した口座開設数No.1のネット証券最大手です!

1日の約定代金合計10万円以下の手数料が0円になりました!

口座開設は無料

なし。使いやすさ抜群。
松井証券

1日の株式約定代金合計10万円以下なら手数料無料で、IPOは申し込み金が不要となったのでまさに株初心者のためにあるような証券会社です!

口座開設は無料

 なし。使いやすさ抜群。  

上記のいずれかの口座を開設したら、証券口座にログインしましょう!

口座を作る時の注意事項

口座開設の時に必ず聞かれるのは以下です。

  • 特定口座か、一般口座か。
  • 特定口座の場合、源泉徴収をありにするか無しにするか。

税金の事ととか、書類のこととかになるのですが、3000円投資生活では初めのうちは大きな収益にならないので「特定口座の源泉徴収無し」を選びましょう!大きく投資をして、利益が20万円以上になると、確定申告をしなければなりません。

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損益を出して書類を作成するのが「一般口座」で、書類を証券会社が代わりに作ってくれるのが「特定口座」です。

次に源泉徴収ありと無しについてです。源泉徴収ありの場合は証券会社が確定申告を代わりにしてくれる事で、無しの場合は自分で確定申告するということになります。

これだけ見ると、確定申告してくれる源泉徴収ありの方が良いように思えますが、これだと本来税金がいらない利益が20万円以下でも税金がもっていかれます。

投資の始め方が分からない、そんなあなたに

3000円投資生活に慣れたよって方や、もっと投資について知りたいよと思った方はファイナンシャルアカデミーが主催するセミナーに行くのが良いと思います。ファイナンシャルアカデミーでは下記を無料で学ぶことが出来ます。

  • 不動産投資
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参加は無料なので、一度参加してみると概要がつかめます。僕もファイナンシャルアカデミーのセミナーに参加しました。

ファイナンシャルアカデミーは普通のセミナーですし、金融関係の会社とは関係なく、独立した法人なので、その場で金融商品を押し売りされるなんて事もありません。お金に不安がある方にとって、一度でも行ってみるといいセミナーの概要になっています。

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まとめ

JT株へ投資するかどうかについて、解説しました。以下を頭に入れて、JT株への投資を決めましょう。

  • JT株とは?
  • 株式投資における利益の出し方
  • 配当金が貰える企業に拘る意味とは?
  • 配当金3%の株の回収期間は?
  • 配当金が長期的な視野で貰える企業に投資するには?
  • 株式投資におけるリスクとは?
  • 配当を増配する成長株の見つけ方とは?
  • 証券口座開設の方法
  • 口座を作る時の注意事項
  • 投資の始め方が分からない場合はファイナンシャルアカデミーのセミナーに参加する。

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