【株式投資】割安株を20分で見つける方法

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投資初心者の方に向けて、僕が実践している割安株の見つけ方を一部解説します。20分で割安株を見つける事は出来るのか?当ブログでネタバレしちゃいます。

当ブログを読むことで、割安株投資の考え方が分かり、投資への不安が消え、株式投資の勝率を上げることが出来ます。

割安株投資とは?

株式投資における利益の出し方

株式投資における利益の出し方は大きく分けて2通りあります。

  • キャピタルゲイン(利ざや)で儲ける

まず1つ目にキャピタルゲインで儲けるという方法があります。例えば、A社という会社の株(2000円)を100株買い、値上がりして2200円になると、差額の200円×持ち株数100株×0.8=16000円が手元に入ります。多くの方が株式投資というと、この値上がり益を意識します。

このキャピタルゲインを狙う方法は相場の変動で儲けが左右されますし、良いと思っていた会社の株が下がっていて損失を被ることも珍しくありません。もちろん勝てる事もありますが、売買のタイミングが分かっていないと早期に利食いしたり、損切りが上手くできなかったりするので、堅実に利益を出すにはおすすめしません。

キャピタルゲインで儲ける事が出来る人というのは、相場の下落時に買い増しが出来る方です。~ショックで周りが株式投資なんかやらない方がいい・・・と言っている時なんかは大チャンスです。

最近でいえば、クリスマスショックなんかは大チャンスでしたね。僕はこの時期に小銭程度のお金を稼ぐことが出来ました。とはいえ、多くの人は勇気を出して買い増し出来ないので、上がり始めたタイミングで買い、負けてしまうのです。

  • 長期的な視野で配当金で儲ける

ですから、僕がおすすめするのは、長期的な視野で配当金が貰える企業に投資をし、確実にリターンを得るという方法です。何故なら短期の値動きの予測というものは難しいですが、4半期に貰える配当金については、予測可能だからです。

配当金が貰える企業に拘る意味とは?

株式投資で配当金が貰える企業に拘る意味は、再配当によって、資産が増える速度が変わるということです。例えば、配当金が0の企業に投資をすると、キャピタルゲインでの値上がり益でしか、儲けを出す事は出来ません。

つまり、儲けを出すチャンスが限られてしまうということです。

配当金3%の株の回収期間は?

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配当金が3%の株の回収期間は、配当利回りに0.69をかけた期間が回収期間になります。つまり、23年が回収期間になります。

配当金が3%の株に投資をすると、23年もかかるのかと思われたあなた。増配株を買う事で、この回収期間は更に短縮されます。例えば、僕の場合はKO(コカコーラ)、ABBV、PGといった営業CFが2桁、なおかつ連続増配株に投資をしています。

なお、参考までに以下に数値を上げておきます。つまり、営業C/Fが2桁なので本業は盤石の数字で、連続増配年数も40年以上なので、これらの株に投資をするだけで、簡単に元が取れてしまうということです。

  • KOは営業C/Fは22.59%、連続増配年数は54年
  • PGは営業C/Fは20.66%、連続増配年数は60年
  • ABBV営業C/Fは27.89%、連続増配年数は44年

配当金が長期的な視野で貰える企業に投資するには?

配当金が長期的な視野で貰える企業に投資するには、下記の2通りがあります。下記の2通りの中で、今回は日本株に着目する方法を解説します。アメリカ株について興味がある方はそちらを参考にしてください。

  • 日本株で配当が長期的な視野で貰える企業に投資する

現在、日本株には配当金の金額が年率3%を超える銘柄が存在します。JTや日産自動車が年率3%です。年率5%の株式の配当に再投資すると、20年後には2.65倍になります。

  • 米国株で連続増配を行っている企業に投資する

現在僕がメインで行っている投資はこちらです。日本株に比べて米国株は株主優先の風潮が強く、業績が悪くなっても配当金を減配することはほとんどありません。営業利益率が2桁以上、なおかつ配当金を継続的に出している米国株に投資する事が不労所得構築には楽です。

興味がある方は以下記事を参考にしてください。

【株式投資】アメリカ株における配当金、買い方の話

【株式投資】アメリカ株に投資するなら、生活必需品セクター

株式投資におけるリスクとは?

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ここまでで、配当金をしっかり出す企業に投資をする重要性が分かったのではないでしょうか。ここで、株式投資におけるリスクを考えてみます。現物取引の場合は、株価が大暴落し、紙切れになってしまうことです。これだけは避けなければなりません。

では、避けるにはどうすれば良いかというと、下記のチェックポイントに当てはまる企業は選ばないという事です。

  • 自己資本比率が低く、特に20%以下は要注意
  • 営業売り上げ比率が低い。特に1.05未満。営業利益率でいうと4.8%未満
  • 社会的に問題のあるビジネスを営んでいる

配当を増配する成長株の見つけ方とは?

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配当を増配する成長株の見つけ方を参考までに紹介します。

  • 営業費用売り上げ比率が1.15倍以上

営業費用売り上げ比率をご存知ない方もいるかもしれませんが、売り上げの総費用を営業費用で割った数値のことで、この数値は、営業費用1円あたりの売り上げを示しています。つまり、以下に効率良く、営業をかけて利益を上げる事が出来ているかという指標になるのです。

ちなみに1.15という値を基準とするのは、日本の上場企業の営業費用売り上げ比率が1.05~1.10倍だからです。

  • 配当性向が5割以上

企業が得た利益のうち、どれだけの額を配当金として分配するのかを示す値である配当性向に着目するのも大事です。ここでは、配当性向が5割以上であれば合格とします。一般的に日本の上場企業の配当性向は3割です。

  • 提供する商品、サービスが永続的である、今後数年間は増収基調が期待出来る

その企業の提供する商品、サービスが永続的であるかどうかが大事です。例えば、ディズニーランド、丸の内のオフィスは20年後も存在するサービスですよね。長期で投資をするには、こうした企業に投資をするのが、欠かせません。

投資する会社の株が割安かどうか見極めるには?

ここまでスクリーニング出来れば、よほど外れの会社は掴まないはずです。次に、割安かどうか見極めるためにはどうすれば良いか?をお伝えします。

  • 営業利益の6割を計算する

まずは、法人税が40%と仮定して、税引き後の営業利益の6割を計算しましょう。

  • 配当金を計算する

営業利益のうちの4割を配当金とします。(将来は配当性向が高くなるのを踏まえて4割)

  • ROEを算出する

自己資本と税引き後営業利益からROEを算出しましょう。算出したROEから、配当総額を求め、対象銘柄の時価総額をチェックし、上値目途を計算すれば割安株を見つける事が出来ます。

ある程度ここは説明をぼかしましたが、もう少し、詳しい説明が欲しい方は以下本を買うのが良いです。

https://www.amazon.co.jp/1-の人が知っている99-勝てる株が見つかる本-山本-潤/dp/4761273925/ref=sr_1_1?__mk_ja_JP=%E3%82%AB%E3%82%BF%E3%82%AB%E3%83%8A&keywords=1%25%E3%81%AE%E4%BA%BA%E3%81%8C&qid=1558239965&s=gateway&sr=8-1

証券口座開設の方法

それでは、株式を売買するために、証券口座を解説しましょう。ネット証券会社の種類はどれを選ぶのが良いか?でいうと、僕のオススメはマネックス証券、SBI証券、松井証券の3社です。楽天カードや、楽天モバイル、楽天トラベル等の楽天サービスを用いている方は楽天証券に口座開設しても良いですね。

メリット デメリット 紹介ホームページ
マネックス証券

圧倒的な情報量、操作抜群ツールを提供しているネット証券です!また、サポートも厚いので株初心者には特におすすめです!

僕はマネックス証券をメインで使っています。

口座開設は無料

ベトナム株やアジア圏の株が取引出来ない。  
SBI証券

2018年のオリコンランキングで史上初の11回目となる総合1位を獲得した口座開設数No.1のネット証券最大手です!

1日の約定代金合計10万円以下の手数料が0円になりました!

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松井証券

1日の株式約定代金合計10万円以下なら手数料無料で、IPOは申し込み金が不要となったのでまさに株初心者のためにあるような証券会社です!

口座開設は無料

 なし。使いやすさ抜群。  

上記のいずれかの口座を開設したら、証券口座にログインしましょう!

口座を作る時の注意事項

口座開設の時に必ず聞かれるのは以下です。

  • 特定口座か、一般口座か。
  • 特定口座の場合、源泉徴収をありにするか無しにするか。

税金の事ととか、書類のこととかになるのですが、3000円投資生活では初めのうちは大きな収益にならないので「特定口座の源泉徴収無し」を選びましょう!大きく投資をして、利益が20万円以上になると、確定申告をしなければなりません。

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損益を出して書類を作成するのが「一般口座」で、書類を証券会社が代わりに作ってくれるのが「特定口座」です。

次に源泉徴収ありと無しについてです。源泉徴収ありの場合は証券会社が確定申告を代わりにしてくれる事で、無しの場合は自分で確定申告するということになります。

これだけ見ると、確定申告してくれる源泉徴収ありの方が良いように思えますが、これだと本来税金がいらない利益が20万円以下でも税金がもっていかれます。

投資の始め方が分からない、そんなあなたに

3000円投資生活に慣れたよって方や、もっと投資について知りたいよと思った方はファイナンシャルアカデミーが主催するセミナーに行くのが良いと思います。ファイナンシャルアカデミーでは下記を無料で学ぶことが出来ます。

  • 不動産投資
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参加は無料なので、一度参加してみると概要がつかめます。僕もファイナンシャルアカデミーのセミナーに参加しました。

ファイナンシャルアカデミーは普通のセミナーですし、金融関係の会社とは関係なく、独立した法人なので、その場で金融商品を押し売りされるなんて事もありません。お金に不安がある方にとって、一度でも行ってみるといいセミナーの概要になっています。

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まとめ

割安株投資の考え方をここまでで以下を解説しました。以下を頭に入れて、3000円投資生活でお金に困らない生活を送りましょう。

  • 株式投資における利益の出し方
  • 配当金が貰える企業に拘る意味とは?
  • 配当金3%の株の回収期間は?
  • 配当金が長期的な視野で貰える企業に投資するには?
  • 株式投資におけるリスクとは?
  • 配当を増配する成長株の見つけ方とは?
  • 投資する会社の株が割安かどうか見極めるには?
  • 証券口座開設の方法
  • 口座を作る時の注意事項
  • 投資の始め方が分からない場合はファイナンシャルアカデミーのセミナーに参加する。

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