【必見】3000円投資生活のやり方を解説するよ

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投資初心者の方に向けて、3000円投資生活のやり方を解説します。僕は3000円投資生活12ヶ月やってみました。3000円投資生活で本当に人生を変える事は出来るのか?当ブログでネタバレしちゃいます。

当ブログを読むことで、3000円投資生活の実践結果、リスク、失敗談が分かり、投資への不安が消え、お金にも困らない生活の一歩を踏み出す事が出来ます。

3000円投資生活とは?

3000円投資生活とは、証券口座に口座を開設し、毎月3000円積み立て投資を行う事を指します。月3000円積み立て投資をする事で、銀行に預金するよりも、高利率のリターンを目指す生活で

3000円投資生活の実践結果

まずは皆さんが気になるのが僕の3000円投資生活の実践結果でしょう。以下が僕の3000円投資生活の実践結果です。

もちろん投資なので、株価によってはマイナスにもなります。インデックスファンドも各国の情勢・株価に左右されるので、一喜一憂するのはやめて長い目で見て投資を進めていきましょう。3000円投資生活は投資に慣れる第一歩と思って気軽に初めて貰えたらと思います。

3000円投資生活の評価

それでは僕が3年半、3000円投資生活を続けてきてのメリット、デメリットを言います。

メリット

  • 3000円強制的に積み立てる事が出来るので、自動的にお金が貯まる。3000円をコンスタントに積み立て投資出来るので、長期で見ると運用益は+になる。以下を見てもらっても分かる通り、3年間のリターンは1.89%(ちなみに銀行は預けても0.01%の金利)
  • 今後インフレ(物価上昇)が進み、日本円の価値が目減りしていくのが明らかなので、銀行に預けるより得。

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  • 株なんか毎日勉強する暇なんてないよって方には良い。
  • 証券口座の口座の開設、金融商品の売買を通じて、投資、経済の勉強が出来る。
  • 銀行より利率が良い。世界経済インデックスファンドの3年間で見た時のリターンは1.89%

デメリット

  • 金融商品なので、値下がりリスクもあり得る。インデックスファンドなので、値下がりしても知れていますが。
  • 20年~30年後を見据えた時にどのタイミングで売ればいいかが分からない。(一番高い時に売りたいから)
  • 小型株みたいに短期の値上がりは望めない。掘り出し物の10倍株を見つける時のような楽しさはない

メリット、デメリットを踏まえて、僕の意見はやった方が間違いなくお得だという事です。何故なら、3000円投資生活を通じて、投資経験も積めますし、日本円で何十万も使わない貯金を持っておく意味がないからです。

さらに、お金を知らないうちに積み立てていく事が出来るので、いざとなった時の種銭も出来ます。やらない意味が分かりません。

3000円投資生活のやり方

3000円投資生活のメリット、デメリットも分かった上で、じゃあ3000円投資生活ってどうやるかをお伝えします。

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  • ネット証券の口座を開設する

  • 口座種類は源泉徴収なしの特定口座に設定。源泉徴収なしの特定口座にしないと、利益確定で20%が税金で持っていかれてしまいます

  • 3000円投資はすぐに利益が出る物ではありません。長期目線で見た積み立て投資です。NISAは年20万の利益になるまでは使用するのはやめておき、まずは特定口座を使いましょう。

  • 金融商品(世界経済インデックスファンド、楽天全米株式インデックスファンド)のいずれかを毎月3000円ずつ購入

証券口座開設の方法

ネット証券会社の種類はどれを選ぶのが良いか?でいうと、僕のオススメはマネックス証券、SBI証券、松井証券の3社です。楽天カードや、楽天モバイル、楽天トラベル等の楽天サービスを用いている方は楽天証券に口座開設しても良いですね。

  メリット デメリット 紹介ホームページ
マネックス証券

圧倒的な情報量、操作抜群ツールを提供しているネット証券です!また、サポートも厚いので株初心者には特におすすめです!

僕はマネックス証券をメインで使っています。

口座開設は無料

ベトナム株やアジア圏の株が取引出来ない。  
SBI証券

2018年のオリコンランキングで史上初の11回目となる総合1位を獲得した口座開設数No.1のネット証券最大手です!

1日の約定代金合計10万円以下の手数料が0円になりました!

口座開設は無料

なし。使いやすさ抜群。
松井証券

1日の株式約定代金合計10万円以下なら手数料無料で、IPOは申し込み金が不要となったのでまさに株初心者のためにあるような証券会社です!

口座開設は無料

 なし。使いやすさ抜群。  

上記のいずれかの口座を開設したら、証券口座にログインしましょう!

口座を作る時の注意事項

口座開設の時に必ず聞かれるのは以下です。

  • 特定口座か、一般口座か。
  • 特定口座の場合、源泉徴収をありにするか無しにするか。

税金の事ととか、書類のこととかになるのですが、3000円投資生活では初めのうちは大きな収益にならないので「特定口座の源泉徴収無し」を選びましょう!大きく投資をして、利益が20万円以上になると、確定申告をしなければなりません。

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損益を出して書類を作成するのが「一般口座」で、書類を証券会社が代わりに作ってくれるのが「特定口座」です。

次に源泉徴収ありと無しについてです。源泉徴収ありの場合は証券会社が確定申告を代わりにしてくれる事で、無しの場合は自分で確定申告するということになります。

これだけ見ると、確定申告してくれる源泉徴収ありの方が良いように思えますが、これだと本来税金がいらない利益が20万円以下でも税金がもっていかれます。

3000円投資生活では20万円の利益が出るまでに時間がかかるので、まずは「源泉徴収なし」でスタートします。毎月の投資額を増額しながら、利益が大きくなってきたタイミングで源泉徴収ありに切り替えましょう

以上をまとめると「特定口座の源泉徴収無し」でスタートしましょう!

3000円投資生活で購入する金融商品

口座が開設出来たら、いよいよ金融商品の購入です。僕はマネックス証券をメインの口座で使っているので、マネックス証券で説明を進めます。

こちらからマネックス証券に再度ログインをお願いします。

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ログインしたら、商品・サービスの項目の中から、投資信託の項目をクリック

投資信託の項目をクリックすると、ファンドを探すという検索項目が出てくるので、「世界経済インデックスファンド」と入れて検索する。

世界経済インデックスファンドの選択画面が出てくるので、一番上の個人・積立をクリック

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次にご購入に関してという画面が出てくるので、積立を申し込むを開き、積立方法を選ぶを選択

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未閲覧貸し出し書類の世界経済インデックスファンドの書面をクリックし、内容を読んだら、「全て閲覧済み」をクリック

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投信つみたて引落方法選択では一番上の自動つみたてを選択する。「マネックス証券の口座から引き落とし」

もしくは、証券口座にお金を入れるのが面倒であれば、銀行de自動つみたてを選択する。

自動つみたてを選択した場合、以下の画面に映るので、毎月の買い付け額に「3000円」。毎月の買い付け日に20日にしました。ここは自由に選んで良いです。

さらにボーナス月の設定、買い増し額の設定も出来るので、ボーナス月、買い増し金の選択をしましょう。ここまでを入力したら、申し込み内容確認をクリックし、内容に間違いなければ購入

NISAは必要か?

NISAは「投資金額の120万円分の配当金や利益が5年間非課税になる」という物です。また、5年間の期間が終わっても保有銘柄の120万円分をそのまま次の年のNISA口座に移すことができます。

株などの取引で年に20万円以上の利益を出すと約20%の税金がかかるので、NISAを使うのがおすすめです。ですがNISAにはデメリットもあり、時にはそのデメリットの方が大きくなる場合もあります。

3000円投資生活では、初めから大きな利益が出ないのでNISAは必須ではありません他にも投資をしている場合や、初めから大きな資金で始める場合で、年に20万円以上の利益が見込めるのであれば、税金面でのメリットが大きいのでNISA開設をしましょう。

なお、先に挙げたマネックス証券、SBI証券、松井証券でNISAは開設可能です。是非こちらからNISA口座の開設をしてしまいましょう。

世界経済インデックスファンド

世界経済インデックスファンドとは、世界の株式と債券に投資が出来るもので、手数料が安い、バランス型の投資信託です。

運用方針は、国内、先進国および新興国の公社債および株式(DR(預託証券)を含みます。)に分散投資することでリスクの低減をはかり、投資信託財産の中長期的な成長を目指します。つまり、この金融商品を買うだけでリスクを低く抑えて投資が出来ます。

世界経済インデックスファンドの特徴は以下3点です。

  1. 下記グラフを見て頂くと分かるように、運用実績が右肩上がり。
  2. ただし、新興国の債券、株式にも投資をしているので、新興国の株価が落ちると、運用実績が下落傾向にある。
  3. 積み立てNISA、NISA口座で積み立て投資が出来るので、投資を始めるにはうってつけ

なお、先に挙げたマネックス証券、SBI証券、松井証券でNISAはインデックスファンドは購入可能です。是非こちらから購入してしまいましょう。

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楽天・全米株式インデックスファンド

3000円投資生活には記載されていませんでしたが、個人的にオススメのインデックスファンドをお伝えします。金融商品の運用方針は、「楽天・全米株式インデックス・マザーファンド」を通じ、主として「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」に投資するというものです。

バンガード・トータル・ストック・マーケットETFというのは、世界一の大富豪ウォーレン・バフェットも推奨するアメリカ株のETFになります。安定して利益を出す事が出来る、ETFです。

この楽天・全米株式インデックスファンドの特徴は、下記3点です。

  1. 下記グラフを見て頂くと分かるように、運用実績が右肩上がりである。
  2. 投資では一番実績があるアメリカ株への投資になるので、運用実績は+になる。
  3. 積み立てNISA、NISA口座で積み立て投資が出来るので、投資を始めるにはうってつけ

なお、先に挙げたマネックス証券、SBI証券、松井証券でNISAはインデックスファンドは購入可能です。是非こちらから購入してしまいましょう。

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短期的な視野で投資をするなら

そうはいっても10~20年なんか待ってられないよって人もいるかと思います。そうした人達に僕がオススメするのは、IPO投資です。

IPO投資とは、株式市場に新規上場する株を購入する事です。例えば、IPO投資をすると、1株1500円で購入した株が上場後、5000円まで上昇するという事は全く珍しくありません。

IPO投資をすると100株単位の購入となるので、IPOに当選して株を購入出来た場合、350000円の利益を得る事が出来ます。IPO投資では、マネックス証券が一般人には一番当たりやすいので、是非登録をオススメします。

IPO投資は抽選に応募出来るのですが、応募にお金は全くかかりませんし、外れてもノーリスクなのがメリット良すぎなのです。IPO投資はやらない理由がありません。

是非↓からマネックス証券でIPO投資に参加しましょう!!

投資の始め方が分からない、そんなあなたに

3000円投資生活に慣れたよって方や、もっと投資について知りたいよと思った方はファイナンシャルアカデミーが主催するセミナーに行くのが良いと思います。ファイナンシャルアカデミーでは下記を無料で学ぶことが出来ます。

  • 不動産投資
  • 株式投資
  • FX
  • 将来のマネープランも含めた節約術

参加は無料なので、一度参加してみると概要がつかめます。僕もファイナンシャルアカデミーのセミナーに参加しました。

ファイナンシャルアカデミーは普通のセミナーですし、金融関係の会社とは関係なく、独立した法人なので、その場で金融商品を押し売りされるなんて事もありません。お金に不安がある方にとって、一度でも行ってみるといいセミナーの概要になっています。

一回でも行ってみると、色々お得な情報が聞けるので、足を運ぶ事をオススメします。

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受講生の約9割がプラスの運用実績

まとめ

3000円投資生活の始め方をここまでで以下を解説しました。以下を頭に入れて、3000円投資生活でお金に困らない生活を送りましょう。

  • 3000円投資生活の実践結果
  • 3000円投資生活の評価(メリット、デメリット)
  • 証券口座開設の方法
  • 口座を作る時の注意事項
  • 世界経済インデックスファンド、楽天全米株式インデックスファンドを毎月3000円ずつ購入する方法
  • NISAは必要か?
  • 世界経済インデックスファンド、楽天全米株式インデックスファンドの特徴
  • 投資の始め方が分からない場合はファイナンシャルアカデミーのセミナーに参加する。

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コメント

  1. みかん より:

    数年前に3000円投資生活の本を読んだことがあります。
    結局今まで何も投資せずにきたのですが、この記事を読んでまた投資に興味が出ました。
    少額からでも行いやすいのがいいですよね。
    とても参考になりました。

    • smile911 より:

      みかん様 

      コメントありがとうございます。最近は投資の手法も色々ありますが、まずはインデックスファンドへの投資が投資に慣れる意味でもベストです。投資は年数を味方に出来、複利で運用出来るので早ければ早いほど効果があります。
      しっかり勉強してリスクも把握した上で取り組むと投資も面白いですよ。何かあれば私で良ければお答えします。

  2. 40代-男性 より:

    3000円の投資なら始められそうですね。

    今まで怪しい投資だと思っていましたが、実際に投資している方の記事を初めて読み、具体的にイメージすることが出来ました。

    真剣に投資を考えようと思います。

    • smile911 より:

      40代 男性様 

      コメントありがとうございます。最近は投資の手法も色々ありますが、まずはインデックスファンドへの投資が投資に慣れる意味でもベストです。
      僕も初めのうちは3000円投資生活から始め、2年間くらいは放置しています。昨年から投資を真剣に勉強し、米国株、日本株の投資もしていますが、値動きが気になってしまいます。
      今のところは勝ち越していますが、運要素も強いです。

      少額からでもまずはやってみる事が大事だと思います。何かあれば私で良ければお答えします。

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